Kundekontroll (KYC) ved pengespill
KYC ved pengespill i Norge er ikke et eget regelverk, men en samlebetegnelse for identitets- og risikokontroll som følger av pengespilloven, pengespillforskriften og hvitvaskingsregelverket.[1] For lovlige tilbydere er hovedregelen at spilleren skal være identifisert og registrert, og ved nytt kundeforhold skal identitet bekreftes med eID, pass, nasjonalt ID-kort eller førerkort.[2]
Rettslig grunnlag Pengespilloven § 4 og hvitvaskingsloven § 12 stiller krav om identifikasjon og kundetiltak.[1]
· · Skrevet og sist gjennomgått av Kari Meland
Kontekst
KYC-prosesser hos Norsk Tipping gjennomføres ved innlogging eller bruk av tjenester, og er et lovkrav etter hvitvaskingsregelverket.[4] Dette henger sammen med identitetskontroll og hvitvaskingsregelverket.[3]
Spørsmål og svar
Hvilke dokumenter godtas for identitetskontroll?
eID, pass, nasjonalt ID-kort eller førerkort.[2]
Når må tilbyder gjennomføre kundetiltak?
Ved etablering av kundeforhold, ved transaksjoner over 16 000 kroner, og ved mistanke om hvitvasking.[3]
Unntak
- Kundetiltak kreves ikke ved enkelttransaksjoner under 16 000 kroner når kunden ikke har kundeforhold, med mindre det foreligger mistanke.[3]
Tall som gjelder
- Transaksjonsgrense for kundetiltak
- 16 000 kroner[3]
Relatert
Kilder
- Lov om pengespill (pengespilloven) — Lovdata
- Forskrift om pengespill (pengespillforskriften) — Lovdata
- Kundetiltak – Lottstift — Lotteritilsynet
- Hvitvasking og KYC-prosesser – Norsk Tipping — Norsk Tipping