Bankenes varslingsplikt ved pengespill
Banker i Norge har ingen generell varslingsplikt om pengespill, men en lovfestet plikt til å stanse og undersøke transaksjoner knyttet til pengespill uten norsk tillatelse.[1] Plikten gjelder betalingstjenesteyteren, ikke kunden, og innebærer opplysningsplikt overfor Lotteritilsynet på forespørsel.[2]
Rettslig grunnlag Pengespilloven § 5 forbyr betalingsformidling for pengespill uten norsk tillatelse, og pengespillforskriften §§ 96–98 konkretiserer bankenes plikt til å stanse og undersøke transaksjoner.[1]
· · Skrevet og sist gjennomgått av Kari Meland
Kontekst
Regjeringen presiserer at bankene må ha rutiner for å undersøke relevante transaksjoner, og Lotteritilsynet kan be om opplysninger om selskaper som formidler betaling for ulovlige pengespill.[3] Dette henger sammen med betalingsformidlingsforbudet og Lotteritilsynets svarteliste.[2]
Spørsmål og svar
Kan banken stenge kontoen min for pengespill?
Ja, banken kan legge restriksjoner på kundeforhold for å overholde forbudet, men det er ikke en straffereaksjon mot deg.[5]
Må jeg varsle banken om utenlandske spill?
Nei, plikten ligger hos banken, ikke hos kunden. Du trenger ikke melde fra om spilltransaksjoner.[2]
Tall som gjelder
- Forskriftsparagrafer om stans og undersøkelse
- §§ 96–98[1]
Unntak
- Transaksjoner der kortet er fysisk til stede i utlandet kan unntas i praksis.[4]
Relatert
Kilder
- 2022 11 17 1978 — Lovdata
- Prop. 220 L (2020–2021) — Regjeringen
- Informasjon til norske banker og betalingsformidlingsforetak — Lotteritilsynet
- Skriftlig spørsmål om utenlandske spilltransaksjoner — Stortinget
- Skriftlig spørsmål om bankrestriksjoner — Stortinget